Finances personnelles

Les finances personnelles désignent la gestion de l'épargne et du patrimoine des particuliers. On utilise parfois aussi le terme de finance privée

Allocation d'actifs

Le point de départ de la finance personnelle est celui de l'allocation du patrimoine (ou allocation d'actifs), selon les objectifs de vie de la personne et son âge. En fonction de l'affinité au risque et du temps dont l'investisseur dispose, il définira une répartition de son patrimoine entre immobilier, obligations et actions. Au sein des différentes enveloppes, il pourra choisir différents

Investissement boursier

L'investissement en bourse pour un particulier peut se faire soit par de la gestion active, soit par de la gestion passive. Dans tous les cas, il est généralement conseillé de faire du « dollar cost averaging » (DCA), c'est à dire de rentrer progressivement sur le marché pour minimiser son risque d'entrer juste au mauvais moment.

Bibliographie

• 1949, Benjamin Graham, The Intelligent Investor, Acheter en ligne la version française
• 2015, Edouard Petit, Epargnant 3.0 : une minute par mois pour révolutionner votre épargne grâce à la gestion passive et aux ETF, Acheter en ligne

Lien externe

• (fr)Comment placer son argent quand on y connait rien
• (fr)Dossier spécial finances personnelles sur le journal Contrepoints

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